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交通銀行2025年年報點評：息差企穩，業績向好.pdf
- 5積分
- 2026/04/07
- 68
- 國聯民生證券
交通銀行2025年年報點評：息差企穩，業績向好。事件：交通銀行披露2025年年報。25A營業收入、核心營收、PPOP、歸母利潤同比增速分別為2.02%、2.18%、1.60%、2.18%，增速分別較25Q1~3變動+0.22pct、+0.97pct、+0.79pct、+0.28pct，關鍵收入指標增速環比均顯著回升。累計業績驅動上，規模擴張、中收、成本收入比、有效稅率形成正貢獻，息差、其他非息、撥備計提形成負貢獻。邊際來看，25Q4息差業績拖累緩解，撥備計提業績貢獻下降。亮點：（1）業績穩中有進。25A公司營業收入、核心營收、PPOP、歸母凈利潤累計同比增速與25Q1~3和24A相比均有提高，...
標簽：交通銀行銀行
交通銀行研究報告：零售轉型提速，定增落地夯實資本根基.pdf
- 6積分
- 2025/06/27
- 183
- 廣發證券
交通銀行研究報告：零售轉型提速，定增落地夯實資本根基。定增落地，估值有望繼續提升。25年6月特別國債資本補充計劃落地，測算交通銀行核心一級資本充足率明顯提升1.3PCT至11.52%。短期來看，資本充足率的提升有利于分紅比例保持高位，考慮到定增溢價率與攤薄水平基本相當，高股息價值有望長期保持，在經濟筑底時期對估值形成一定支撐。長期來看，考慮到財政加快發力，經濟逐步企穩，規模增長提速、零售轉型加速帶動ROE回升，估值有望繼續提升。依托長三角區域優勢，以財富管理特色為核心，輔以科技賦能持續發力，競爭優勢有望持續加強。公司深耕長三角區域，24年長三角區域貸款、存款余額均占全行28%以上，貢獻超35%...
標簽：交通銀行銀行零售
交通銀行研究報告：息差穩定，前瞻性指標改善.pdf
- 6積分
- 2024/11/01
- 330
- 廣發證券
交通銀行研究報告：息差穩定，前瞻性指標改善。交通銀行發布2024年三季報：24Q1~3營收、PPOP、歸母凈利潤同比分別增長-1.4%、-3.9%、-0.7%，增速較24H1分別變動+2.11pct、+2.43pct、+0.95pct。從累計業績驅動來看，規模增長、撥備計提減輕是主要正貢獻，凈息差收窄、凈手續費收入、其他非息等因素形成拖累。亮點：（1）息差穩定。公司24Q1~3凈息差1.28%，較24H1回落1bp，公司合理擺布資產負債配置，不斷優化業務結構，強化存貸款定價精細化管理，今年以來凈息差保持相對穩定。邊際變化來看，測算24Q3生息資產收益率環比回落6bp，同時負債成本率環比改善6b...
標簽：交通銀行息差前瞻性指標
交通銀行研究報告：息差回升，撥備安全墊更夯實.pdf
- 6積分
- 2024/08/29
- 238
- 廣發證券
交通銀行研究報告：息差回升，撥備安全墊更夯實。交通銀行發布2024年半年報：24H1營收、PPOP、歸母凈利潤同比分別增長-3.5%、-6.3%、-1.6%，增速較24Q1分別回落3.48pct、6.47pct、3.07pct。從累計業績驅動來看，規模增長、撥備計提和有效稅率降低是主要正貢獻，凈息差收窄、非息承壓、成本收入比上升等形成拖累。亮點：（1）個人貸款增速繼續回升，普惠金融穩步擴張。24Q2末信貸同比增長6.1%，增速較24Q1末小幅下滑。結構上，24Q2對公貸款增速回落，廣義基建、制造業等重點行業增長仍穩健，同時需關注上半年對公房地產貸款規模重回擴張。24Q2末零售貸款同比增長5.8...
標簽：交通銀行息差撥備
交通銀行研究報告：利潤正增長，單季息差環比回升.pdf
- 6積分
- 2024/04/28
- 216
- 廣發證券
交通銀行研究報告：利潤正增長，單季息差環比回升。交通銀行發布2024年一季報：24Q1營收、PPOP、歸母凈利潤同比分別增長-0.03%、0.2%、1.4%，增速較23年分別變動-0.34pct、1.90pct、0.76pct。從累計業績驅動來看，規模增長、撥備計提和成本收入比下降是主要正貢獻，凈息差收窄、非息收入、有效稅率等因素形成拖累。亮點：（1）單季度息差環比回升。公司24Q1凈息差1.27%，較23年僅回落1bp，但較23Q4單季度息差回升5bp。從資負兩端來看，資產端面臨存量貸款重定價和新發利率下行等多重壓力，收益率易下難上，預計單季度息差環比回升主要由負債端貢獻，一方面，24Q1存...
標簽：交通銀行利潤息差
交通銀行業務人員產品學習參考手冊.docx
- 33積分
- 2024/04/16
- 465
- 其他
交通銀行業務人員產品學習參考手冊。銀行匯票是出票銀行簽發的，由其在見票時按照實際結算金額無條件支付給收款人或者持票人的票據。銀行匯票的出票銀行為銀行匯票的付款人。
標簽：交通銀行銀行
交通銀行研究報告：信貸擴張穩健，分紅率穩定.pdf
- 6積分
- 2024/03/28
- 255
- 廣發證券
交通銀行研究報告：信貸擴張穩健，分紅率穩定。交通銀行發布2023年年報：23年營收、PPOP、歸母凈利潤同比分別增長0.3%、-1.7%、0.7%，增速較23Q1~3分別回落1.35pct、1.33pct、1.20pct。從累計業績驅動來看，規模增長、撥備計提和其他非息是主要正貢獻，凈息差收窄、成本收入比上升等因素形成一定拖累。亮點：（1）零售貸款同比多增。23年生息資產同比增速為8.4%，同比下行2.9pct，主要是去年Q4投資類資產增長基數偏高，23年貸款同比增長9.1%，依舊穩健。結構上，貸款增量主要由對公貸款貢獻，23年末對公占總貸款比重同比提升0.52pct；零售貸款實現同比多增，在...
標簽：交通銀行銀行信貸
交通銀行分析報告：存貸穩增，不良率下行.pdf
- 6積分
- 2023/10/30
- 181
- 廣發證券
交通銀行分析報告：存貸穩增，不良率下行。交通銀行發布2023年三季度報告：23Q1~3營收、PPOP、歸母凈利潤同比分別增長1.7%、-0.4%、1.9%，增速較23H1分別下行3.11pct、4.58pct、2.63pct。從累計業績驅動來看，規模增長、撥備計提和其他收支是主要正貢獻，凈息差收窄、成本收入比上升等因素形成一定拖累。亮點：（1）存貸增長穩健。23Q3末生息資產同比增速為9.1%，其中，貸款規模增速為9.6%，貸款占生息資產比重較23H1提升0.76pct至58.6%。結構上，對公貸款增長穩健增長，23Q3末占比較23Q2末提升1.48pct，零售貸款占比下行，個人住房貸款繼續縮...
標簽：交通銀行銀行
交通銀行建立營銷型零售銀行管理咨詢項目建議書.pptx
- 33積分
- 2023/06/01
- 210
- 其他
交通銀行建立營銷型零售銀行管理咨詢項目建議書。一、項目背景及初步分析；二、項目總體思路；三、項目工作步驟、內容和成果；四、項目計劃安排和運作方式；五、新華信咨詢案例；六、新華信簡介。目前，國內的金融機構在治理結構方面與改革前的國有企業并無二致，建立完善的公司治理結構仍要走很長的路。目前，通過上市推進治理結構改善的建行和工行在這方面正在進行嘗試，其中公開、公平、公正地選擇合格的境內外戰略投資者具有重大意義。本課件是針對金融行業所編寫的，旨在為金融行業提供關于管理咨詢方向更為專業的指導和建議。
標簽：交通銀行交通管理咨詢營銷
交通銀行-直接融資金融產品創新與運用.pptx
- 33積分
- 2023/04/19
- 156
- 其他
交通銀行-直接融資金融產品創新與運用。一、從社會融資規模指標的提出看發展；二、非金融企業債務融資工具政策解讀；三、信托融資業務政策解讀與產品實務；四、租賃融資業務產品解讀與實務；五、直投+財務顧問業務產品解讀；六、赴港上市、發行境外人民幣債業務。本課件是針對金融行業所編寫的，旨在為金融行業提供關于融資金融方向更為專業的指導和建議。
標簽：交通銀行融資金融銀行
交通銀行（601328）研究報告：“三年攻堅”成效顯現，資產質量顯著改善.pdf
- 6積分
- 2023/03/31
- 307
- 廣發證券
交通銀行（601328）研究報告：“三年攻堅”成效顯現，資產質量顯著改善。交通銀行發布2022年度報告，我們點評如下：全年累計營收、PPOP和歸母凈利潤同比分別增長1.33%、-1.31%、5.22%，分別較22Q1~3下行3.72pct、2.00pct、0.26pct，從業績驅動來看，規模增長、撥備計提形成主要正貢獻，息差、手續費收入等因素形成一定拖累。公司全年實現手續費及傭金凈收入446.39億元，同比降幅6.17%，主要受國內外資本市場波動、減費讓利以及理財產品凈值化轉型影響。資負結構穩健。22年公司生息資產同比增長11.3%，其中貸款同比增長11.2%，生息資產...
標簽：交通銀行銀行
交通銀行（601328）研究報告：資負結構穩健，資產質量穩定.pdf
- 6積分
- 2022/10/31
- 510
- 廣發證券
交通銀行（601328）研究報告：資負結構穩健，資產質量穩定。交通銀行發布2022年三季度報告，我們點評如下：前三季度累計營收、PPOP和歸母凈利潤同比分別增長5.05%、0.91%、5.47%，分別較22H1變化-2.03pct、-2.89pct、0.66pct，從業績驅動來看，規模增長、撥備計提、有效稅率降低是主要正貢獻，息差、手續費收入等因素形成一定拖累。公司前三季度實現手續費及傭金凈收入347.32億元，同比降幅3.92%，主要是受國內外資本市場波動、減費讓利以及理財產品凈值化轉型影響。存貸兩端延續高增速，資負結構穩健。22Q3末公司生息資產較年初增長8.0%，其中貸款較年初增長10....
標簽：交通銀行銀行資產
交通銀行操作風險管理培訓.pptx
- 13積分
- 2022/09/21
- 275
- 個人
交通銀行操作風險管理培訓。01操作風險事件管理對象；02銀監會操作風險定義；03三者區別與聯系。本課件是針對金融行業所編寫的，旨在為金融行業提供關于交通銀行操作風險管理培訓方向更為專業的分析和介紹。
標簽：交通銀行操作風險
交通銀行（601328）研究報告：資產收益率穩定，撥備計提力度不減.pdf
- 6積分
- 2022/08/29
- 354
- 廣發證券
交通銀行（601328）研究報告：資產收益率穩定，撥備計提力度不減。2022年8月26日交通銀行發布2022年半年報，營收、PPOP和歸母凈利潤同比分別增長7.09%、3.80%、4.81%，分別較22Q1變化-0.61pct、2.46pct、-1.52pct，上半年業績核心驅動因素主要是規模增長、有效稅率降低，撥備計提、息差和手續費收入形成一定拖累。資產端量價雙穩，為息差穩定運行提供支撐。22H1公司生息資產較年初增長7.65%，規模維持高增；計息負債規模較年初增長7.95%。結構上，生息資產中貸款占比穩中有升，較22Q1上升0.29pct；計息負債中存款占比延續上季度回升態勢，繼續上升1....
標簽：交通銀行交通銀行
交通銀行（601328）研究報告：息差穩定，資產質量夯實.pdf
- 6積分
- 2022/05/05
- 544
- 廣發證券
交通銀行（601328）研究報告：息差穩定，資產質量夯實。2022年4月29日交通銀行發布2022年一季度報告，我們點評如下：業績釋放相對穩健。2022Q1公司營收、PPOP、歸母凈利潤同比增長7.70%、1.34%、6.33%，整體業績釋放較為穩健。從業績貢獻拆分來看，規模擴張、有效稅率構成主要正貢獻，其他收支和撥備計提形成負貢獻（見圖2），其他收支中主要是公允價值變動損益受市場波動影響下降較多。規模維持高增，息差穩定。2022Q1末公司生息資產同比增長9.92%，增速環比上升1.34個百分點，規模維持高增。資負結構上，生息資產中貸款占比基本穩定。計息負債中存款占比結束延續四個季...
標簽：資產質量交通銀行